Ratgeber
Praxisnah zu Pensionskasse, Steuern, Hypotheken, ETFs und Vorsorge - speziell für die Schweiz.
- Todesfall: Was in den ersten Wochen zu tun istCheckliste für Angehörige nach einem Todesfall in der Schweiz: Meldungen, Testament, Erbschein, Banken, Versicherungen, Steuern und die Frist zur Ausschlagung.
- Hinterlassenenleistungen: AHV, Pensionskasse und VorsorgeWas Hinterbliebene nach einem Todesfall in der Schweiz erhalten: AHV, Pensionskasse, Unfallversicherung, Säule 3a. Wie sich die Lücke berechnen lässt.
- Testament und Erbvertrag: Form, Fehler, AlternativenWie ein gültiges Testament in der Schweiz aussieht, wann ein Erbvertrag sinnvoll ist und welche Fehler häufig vorkommen.
- Erbrecht: Pflichtteile und freie Quote seit 2023Das revidierte Erbrecht seit 1. Januar 2023: gesetzliche Erbteile, kleinere Pflichtteile, grössere freie Quote und was das für Testamente bedeutet.
- Erbvorbezug und Schenkung: Was zu beachten istZuwendungen zu Lebzeiten an Kinder und andere: Ausgleichung, Pflichtteile, Steuern und Folgen für spätere Pflegekosten und Ergänzungsleistungen.
- Erbengemeinschaft: Wenn das Haus mehreren gehörtWas in einer Erbengemeinschaft gilt, wie Erben ein geerbtes Haus übernehmen, verkaufen oder vermieten können und wie Streit vermieden wird.
- Erbschaftssteuer: Was in den Kantonen giltErbschafts- und Schenkungssteuer in der Schweiz: Wer sie zahlt, wer befreit ist und warum der letzte Wohnsitz und Konkubinat so wichtig sind.
- Unverheiratet: Was der Partner im Todesfall erhältKonkubinat und Erbrecht in der Schweiz: Was Lebenspartner erben, wie Pensionskasse und Säule 3a zählen und wie Sie den Partner absichern.
- Urteilsfähigkeit: Wann sie nachgewiesen werden mussWas Urteilsfähigkeit bedeutet, wann sie bei Testament, Vorsorgeauftrag oder Verträgen geprüft wird und was fehlende Urteilsfähigkeit für Betroffene und Angehörige heisst.
- Digitaler Nachlass: Konten, Passwörter, KryptowerteWie Angehörige nach einem Todesfall Zugriff auf Online-Konten, Passwörter, Fotos und Kryptowerte erhalten und was Sie dafür vorbereiten sollten.
- 5 Finanzfehler ab 45, die Sie vermeiden solltenDie wichtigsten Finanzfehler ab 45 in der Schweiz: Vorsorge, Pensionskasse, Steuern, Anlagen und Ruhestandsplanung rechtzeitig ordnen.
- Eigenheim im Alter: behalten oder verkaufen?Eigenheim im Alter in der Schweiz: Tragbarkeit, Liquidität, Unterhalt, emotionale Sicherheit und Alternativen richtig abwägen.
- ETF-Sparen ab 45: einfach startenETF-Sparen ab 45 in der Schweiz: Anlagehorizont, Risiko, Kosten und Vorsorge sinnvoll verbinden.
- Frühpensionierung mit 60: realistisch planenFrühpensionierung mit 60 in der Schweiz: AHV, Pensionskasse, Überbrückungskapital, Steuern und Lebensstandard realistisch planen.
- Hypothek verlängern: Fest, SARON oder Mix?Hypothek verlängern in der Schweiz: Festhypothek, SARON, Laufzeiten, Amortisation und Tragbarkeit vor der Pensionierung vergleichen.
- Investieren - wo anfangen?Investieren anfangen in der Schweiz: Ziele, Reserve, Risikoprofil, Strategie und konkrete Umsetzung Schritt für Schritt klären.
- Notfallvorsorge: mehr als ein TestamentNotfallvorsorge in der Schweiz: Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Vollmachten und digitale Unterlagen richtig organisieren.
- Pensionskasse: Einkauf oder Kapitalbezug?Pensionskasse in der Schweiz: Einkauf, Steuerersparnis, Rente, Kapitalbezug und Sperrfristen richtig beurteilen.
- PK 2025: Kapitalbezug oder Rente?PK 2025 in der Schweiz: Kapitalbezug oder Rente anhand von Sicherheit, Flexibilität, Steuern und Familienlage entscheiden.
- Säule 3a: Bank oder Versicherung?Säule 3a in der Schweiz: Banklösung und Versicherungslösung bei Flexibilität, Kosten, Risikoabsicherung und Steuerplanung vergleichen.
- Schulden vor der Pensionierung: was jetzt?Schulden vor der Pensionierung in der Schweiz: Hypothek, Konsumkredite, Tragbarkeit und Liquidität richtig priorisieren.
- Soll ich jetzt Aktien kaufen?Aktien kaufen in der Schweiz: Warum Risikoprofil, Anlagehorizont und Strategie wichtiger sind als der perfekte Einstiegszeitpunkt.
- Steuern sparen ab 45: die HebelSteuern sparen ab 45 in der Schweiz: Säule 3a, Pensionskasseneinkauf, gestaffelte Bezüge und Wohnsituation rechtzeitig planen.
- Vorsorgeauftrag & PatientenverfügungVorsorgeauftrag und Patientenverfügung in der Schweiz: Wer entscheidet, wenn Sie selbst nicht mehr handeln können?
- Abschaffung des Eigenmietwerts ab 2029Die Abschaffung des Eigenmietwerts ab 2029: Auswirkungen auf Immobilienpreise, Wirtschaft, Staat und Eigenheimbesitzer in der Schweiz.
- Individualbesteuerung SchweizDie Individualbesteuerung in der Schweiz: Gewinner, Verlierer und Auswirkungen auf Familien, Wirtschaft und Gesellschaft.