Sie beauftragen nur den Umfang, den Sie brauchen – ohne Pflicht zum Abonnement und ohne Bindung an einen Finanzanbieter. Jedes Honorar wird vor Beginn schriftlich vereinbart.
So beginnt die Zusammenarbeit
Für eine abgegrenzte Frage, ohne vollständigen Finanzplan. Der kleinste Schritt mit einem schriftlichen Ergebnis.
Eine klar abgegrenzte Fragestellung zu Vorsorge oder Finanzen, geprüft anhand Ihrer Unterlagen. Kein vollständiger Finanzplan.
Bestandsprüfung eines überschaubaren Depots: Was kostet es, wie viel Risiko steckt darin, wo liegen Klumpen?
Bereits bezahlt bleibt berücksichtigt. Wechseln Sie später zur Pensionsplanung oder zum Gesamtpaket, rechnen wir enthaltene Leistungen an, wenn die Grundlagen aktuell und weiterverwendbar sind.
Die Pensionsplanung beantwortet eine zentrale Frage. Das Gesamtpaket verbindet alle Lebensbereiche. Rechenarbeiten erstellt eine spezialisierte externe Finanzplanungsstelle; Einordnung und Besprechung übernimmt UFP.
| Leistung | PensionsplanungCHF 2'800einmalig | UmfassendFinanzplanung GesamtpaketCHF 3'300einmalig |
|---|---|---|
| Fragestellung | Eine zentrale Entscheidung, zum Beispiel ordentliche oder vorzeitige Pensionierung. | Gesamtsituation und Zusammenwirken von Vorsorge, Steuern, Wohnen, Liquidität und Vermögen. |
| Varianten | 1 vereinbarte Variante | 2 vereinbarte Varianten |
| Gespräche | Aufnahme und Ergebnisbesprechung je bis 60 Minuten | Aufnahme und Ergebnisbesprechung je bis 60 Minuten, für die Strategie zusätzlich bis 45 Minuten |
| Dokumentation | Schriftliche Auswertung, Massnahmen- und Terminplan | Gesamtauswertung, Entscheidungsübersicht und priorisierter Fahrplan |
| Anlagestrategie | Nicht enthalten, separat buchbar | Enthalten: Aufteilung nach Anlageklassen, Bandbreiten und Regeln |
| Robustheitsprüfung | Entscheidungsrelevante Unsicherheiten werden benannt | Die gewählte Empfehlung wird auf veränderte Annahmen geprüft |
| Klärungsrunde | Offene Fragen innerhalb von 30 Tagen gebündelt | Offene Fragen innerhalb von 30 Tagen gebündelt |
| Spätere Änderungen | Ab CHF 190, siehe unten | Eine Standardanpassung innerhalb von 12 Monaten enthalten |
Bestehenden Plan mitbringen. Wir prüfen zuerst, ob ein vorhandener Finanzplan weiterverwendet werden kann. Eine neue Gesamtplanung ist nicht allein wegen eines Wechsels zu UFP nötig.
Die Preise gelten je Auftrag für eine Person oder ein gemeinsam geplantes Paar im selben Haushalt. Getrennte Haushalte, mehrere Immobilien oder komplexe Unternehmens- und Auslandsverhältnisse können eine individuelle Offerte erfordern.
Eine Strategie, die bei Ihren Zielen, Ihrer Liquidität und Ihrer Risikofähigkeit beginnt. UFP verkauft keine Finanzprodukte – Sie setzen die Strategie bei Ihrer Bank oder einem Anbieter Ihrer Wahl um.
Bestandsaufnahme und Beurteilung der Risiken. Sie erhalten eine schriftliche Zielaufteilung mit klaren Regeln.
Auf Grundlage einer aktuellen Planung von UFP oder eines anderen Anbieters, wenn die Grundlagen weiterverwendbar sind.
Die jährliche Überprüfung: Stimmt Ihr Depot noch mit der Strategie überein?
Bank-, Produkt- und Umsetzungskosten sind nicht Teil des Honorars und werden vom jeweiligen Anbieter separat berechnet.
Ihr Ansprechpartner bleibt, Ihre Entscheidungen bleiben Ihre. Ein Abonnement ist keine Voraussetzung für eine Planung.
| Pro Jahr enthalten | ABO-StandardCHF 450pro Jahr | Mehr GesprächszeitConciergeCHF 690pro Jahr |
|---|---|---|
| Jahresgespräch | Bis 60 Minuten mit Standardvorbereitung | Bis 120 Minuten, auf Wunsch als zwei Termine je bis 60 Minuten |
| Rückfragen | Bis 30 Minuten Beratungszeit pro Jahr | Bis 60 Minuten Beratungszeit pro Jahr |
| Ergebnis | Schriftliche Jahresübersicht mit den nächsten Entscheidungen; Prüfung vereinbarter Fristen | Wie Standard, mit erweitertem Gesprächsumfang |
| Besondere Ereignisse | Erste Einordnung im Rückfragenkontingent | Erste Einordnung im erweiterten Kontingent |
| Depotcheck | Als Zusatzmodul CHF 190 je Check | Als Zusatzmodul CHF 190 je Check |
| Planänderungen | Ab CHF 190, siehe unten | Ab CHF 190, siehe unten |
Antwort innerhalb von zwei Arbeitstagen. Bei Fragen, die keine neue Planberechnung erfordern. Bei umfangreicheren Anliegen erhalten Sie innert dieser Frist eine Einordnung und den geplanten Bearbeitungstermin.
Nicht jede Veränderung braucht einen neuen Finanzplan. Wir prüfen zuerst, welche Bearbeitung tatsächlich nötig ist.
Abgegrenzte Werte im vorhandenen Plan nachführen, ohne neue Varianten.
Eine abgegrenzte Veränderung mit angepasster Variante, Fahrplan und Besprechung bis 30 Minuten.
Mehrere wesentliche Veränderungen, neu berechnet, bis zwei Varianten und Ergebnisbesprechung.
Eine weitere Standardvariante mit schriftlicher Gegenüberstellung.
Wir verkaufen weder Anlagen noch Versicherungen. Unsere Vergütung ist das mit Ihnen vereinbarte Honorar. Erhalten wir dennoch Entschädigungen Dritter, informieren wir Sie vorgängig. Nur wenn Sie ausdrücklich darauf verzichten, verbleiben sie bei UFP GmbH.
UFP verwaltet keine Kundendepots und führt keine Wertschriftentransaktionen aus.
Umfang, Honorar und externe Kosten werden vorher vereinbart. Kostenpflichtige Änderungen beginnen erst nach Ihrer Zustimmung.
Was im Gesamtpaket enthalten ist, wird nicht nochmals in Rechnung gestellt.
Fehler in unseren Beratungsleistungen korrigieren wir ohne Kosten für Sie.
Komplexe Erbschaften, Scheidungen oder mehrere Immobilien können den Standardumfang überschreiten. Dann erhalten Sie vorab eine eigene Offerte.
Alle Beträge sind Nettohonorare in CHF, zuzüglich 8,1 % MwSt. Massgebend sind die angenommene Offerte, der Zusammenarbeitsvertrag und gegebenenfalls der Abo-Vertrag. Stand Oktober 2026.
Im kostenlosen Erstgespräch bis 30 Minuten klären wir gemeinsam, was Sie wirklich brauchen – oder ob derzeit kein Auftrag nötig ist.