Ratgeber

Finanzwissen für jede Lebensphase.

Fachartikel von Frank Heisler, dipl. Finanzberater IfFP und Autor der Ratgeber-Reihe «Finanzen im Leben».

Urteilsfähigkeit: Wann sie nachgewiesen werden muss

Was Urteilsfähigkeit bedeutet, wann sie bei Testament, Vorsorgeauftrag oder Verträgen geprüft wird und was fehlende Urteilsfähigkeit für Betroffene und Angehörige heisst.

Todesfall: Was in den ersten Wochen zu tun ist

Checkliste für Angehörige nach einem Todesfall in der Schweiz: Meldungen, Testament, Erbschein, Banken, Versicherungen, Steuern und die Frist zur Ausschlagung.

Erbrecht: Pflichtteile und freie Quote seit 2023

Das revidierte Erbrecht seit 1. Januar 2023: gesetzliche Erbteile, kleinere Pflichtteile, grössere freie Quote und was das für Testamente bedeutet.

Testament und Erbvertrag: Form, Fehler, Alternativen

Wie ein gültiges Testament in der Schweiz aussieht, wann ein Erbvertrag sinnvoll ist und welche Fehler häufig vorkommen.

Unverheiratet: Was der Partner im Todesfall erhält

Konkubinat und Erbrecht in der Schweiz: Was Lebenspartner erben, wie Pensionskasse und Säule 3a zählen und wie Sie den Partner absichern.

Hinterlassenenleistungen: AHV, Pensionskasse und Vorsorge

Was Hinterbliebene nach einem Todesfall in der Schweiz erhalten: AHV, Pensionskasse, Unfallversicherung, Säule 3a. Wie sich die Lücke berechnen lässt.

Erbengemeinschaft: Wenn das Haus mehreren gehört

Was in einer Erbengemeinschaft gilt, wie Erben ein geerbtes Haus übernehmen, verkaufen oder vermieten können und wie Streit vermieden wird.

Erbvorbezug und Schenkung: Was zu beachten ist

Zuwendungen zu Lebzeiten an Kinder und andere: Ausgleichung, Pflichtteile, Steuern und Folgen für spätere Pflegekosten und Ergänzungsleistungen.

Digitaler Nachlass: Konten, Passwörter, Kryptowerte

Wie Angehörige nach einem Todesfall Zugriff auf Online-Konten, Passwörter, Fotos und Kryptowerte erhalten und was Sie dafür vorbereiten sollten.

Erbschaftssteuer: Was in den Kantonen gilt

Erbschafts- und Schenkungssteuer in der Schweiz: Wer sie zahlt, wer befreit ist und warum der letzte Wohnsitz und Konkubinat so wichtig sind.

5 Finanzfehler ab 45, die Sie vermeiden sollten

Die wichtigsten Finanzfehler ab 45 in der Schweiz: Vorsorge, Pensionskasse, Steuern, Anlagen und Ruhestandsplanung rechtzeitig ordnen.

Abschaffung des Eigenmietwerts ab 2029

Die Abschaffung des Eigenmietwerts ab 2029: Auswirkungen auf Immobilienpreise, Wirtschaft, Staat und Eigenheimbesitzer in der Schweiz.

Eigenheim im Alter: behalten oder verkaufen?

Eigenheim im Alter in der Schweiz: Tragbarkeit, Liquidität, Unterhalt, emotionale Sicherheit und Alternativen richtig abwägen.

ETF-Sparen ab 45: einfach starten

ETF-Sparen ab 45 in der Schweiz: Anlagehorizont, Risiko, Kosten und Vorsorge sinnvoll verbinden.

Frühpensionierung mit 60: realistisch planen

Frühpensionierung mit 60 in der Schweiz: AHV, Pensionskasse, Überbrückungskapital, Steuern und Lebensstandard realistisch planen.

Hypothek verlängern: Fest, SARON oder Mix?

Hypothek verlängern in der Schweiz: Festhypothek, SARON, Laufzeiten, Amortisation und Tragbarkeit vor der Pensionierung vergleichen.

Individualbesteuerung Schweiz

Die Individualbesteuerung in der Schweiz: Gewinner, Verlierer und Auswirkungen auf Familien, Wirtschaft und Gesellschaft.

Investieren - wo anfangen?

Investieren anfangen in der Schweiz: Ziele, Reserve, Risikoprofil, Strategie und konkrete Umsetzung Schritt für Schritt klären.

Notfallvorsorge: mehr als ein Testament

Notfallvorsorge in der Schweiz: Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Vollmachten und digitale Unterlagen richtig organisieren.

Pensionskasse: Einkauf oder Kapitalbezug?

Pensionskasse in der Schweiz: Einkauf, Steuerersparnis, Rente, Kapitalbezug und Sperrfristen richtig beurteilen.

PK 2025: Kapitalbezug oder Rente?

PK 2025 in der Schweiz: Kapitalbezug oder Rente anhand von Sicherheit, Flexibilität, Steuern und Familienlage entscheiden.

Säule 3a: Bank oder Versicherung?

Säule 3a in der Schweiz: Banklösung und Versicherungslösung bei Flexibilität, Kosten, Risikoabsicherung und Steuerplanung vergleichen.

Schulden vor der Pensionierung: was jetzt?

Schulden vor der Pensionierung in der Schweiz: Hypothek, Konsumkredite, Tragbarkeit und Liquidität richtig priorisieren.

Soll ich jetzt Aktien kaufen?

Aktien kaufen in der Schweiz: Warum Risikoprofil, Anlagehorizont und Strategie wichtiger sind als der perfekte Einstiegszeitpunkt.

Steuern sparen ab 45: die Hebel

Steuern sparen ab 45 in der Schweiz: Säule 3a, Pensionskasseneinkauf, gestaffelte Bezüge und Wohnsituation rechtzeitig planen.

Vorsorgeauftrag & Patientenverfügung

Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung in der Schweiz: Wer entscheidet, wenn Sie selbst nicht mehr handeln können?

Eine Frage zu Ihrer Situation?

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